Qual é a função da gestão financeira para os negócios?

A gestão financeira empresarial desempenha um papel fundamental no sucesso e crescimento de qualquer negócio. Ela vai muito além de simplesmente lidar com números, sendo a espinha dorsal que sustenta todas as operações e decisões de uma empresa. 

Ao compreender e aplicar práticas eficazes de gestão financeira, as organizações podem otimizar o uso de seus recursos, além de estar preparadas para enfrentar desafios e oportunidades do mercado. 

Neste artigo, exploraremos em detalhes sobre qual é a função da gestão financeira empresarial, destacando seus principais benefícios e como ela influencia diretamente o crescimento da sua empresa.

O que é gestão financeira da empresa?

Gestão financeira da empresa refere-se ao conjunto de práticas e estratégias para administrar eficazmente os recursos financeiros do negócio. 

Isso abrange planejamento, controle e otimização de receitas, despesas, investimentos e fluxo de caixa. 

O objetivo é garantir as finanças, maximizar o lucro, minimizar riscos e tomar decisões embasadas. 

A gestão financeira envolve aspectos como orçamento, análise de viabilidade, controle de custos, projeções financeiras e busca por fontes de financiamento. Uma gestão sólida contribui para o crescimento sustentável e a prosperidade da empresa.

Qual a importância da gestão financeira empresarial?

A gestão financeira empresarial desempenha um papel crucial no cenário empresarial. Ao planejar, monitorar e controlar as finanças, ela proporciona uma visão clara da saúde financeira da empresa. 

Essa prática não apenas permite a alocação eficiente de recursos e a otimização de custos, mas também garante que a empresa esteja preparada para enfrentar desafios e aproveitar oportunidades.

A gestão financeira informada influencia diretamente a tomada de decisões estratégicas, a obtenção de financiamento, a atração de investidores e, em última instância, a conquista de metas e o crescimento sustentável.

Quais são os pilares da gestão financeira na empresa?

Uma gestão financeira eficaz é construída sobre diversos pilares. Entre os principais, estão  a definição de metas claras e mensuráveis, a capacidade de organização operacional do negócio e o alinhamento de estratégias da empresa. 

É fundamental que o negócio consiga estabelecer quais são os direcionais para seu futuro financeiro, ao mesmo tempo que mantém o controle de gastos e permite que o negócio se mantenha sustentável no longo prazo.

A busca por fontes de financiamento adequadas e a gestão cuidadosa das dívidas também são essenciais para que exista a saúde financeira da empresa. 

Por fim, uma visão de longo prazo e a capacidade de adaptação diante das mudanças do mercado formam a base de uma gestão mais sólida. 

Abaixo elencamos alguns dos pontos de atenção que demonstram a importância da gestão financeira empresarial:

Planejamento estratégico

O planejamento estratégico é uma etapa fundamental para que a gestão financeira funcione internamente na sua empresa. 

É através do planejamento que seu negócio pode antecipar possíveis cenários de crise, criando reservas de emergência e desenvolvendo soluções para evitar prejuízos e continuar crescendo.

Porém, além do planejamento estratégico, sua gestão pode focar em outras estratégias fundamentais para seu sucesso financeiro, como planejamento tático e operacional:

Planejamento tático

Enquanto o planejamento estratégico visa entender todo o cenário empresarial e propor um plano teórico de soluções, o planejamento tático é voltado para definir ações e medidas práticas que possam trazer resultados para a empresa.

Por isso, o planejamento tático visa ações de curto e médio prazo, com ações assertivas para garantir o desenvolvimento financeiro e permitir segurança para o negócio.

Planejamento operacional

De forma parecida, o plano operacional se ocupa de propor soluções de curto prazo, voltadas para garantir a consistência das atividades do negócio. 

Afinal, em meio a um cenário de planejamento, sua empresa precisa manter as atividades principais. Ou seja, independente se o foco for crescer ou estabelecer mudanças, o negócio precisa continuar. 

Para isso, o planejamento operacional define quais são as ações mantidas em meio a mudanças e novas medidas que são tomadas.

Controle logístico

O controle logístico de uma empresa inclui o planejamento, monitoramento e otimização de atividades como transporte, armazenagem, distribuição e gerenciamento de estoque. 

O objetivo é assegurar que os produtos estejam disponíveis no momento certo, nos locais certos e com custos otimizados, garantindo eficiência operacional e satisfação do cliente.

O controle das operações logísticas é fundamental para que a gestão financeira ocorra de modo adequado. Um negócio sustentável demanda que as atividades da empresa sejam realizadas a partir de uma ótica de eficiência.

Análise de resultados

Uma vez que as atividades sejam desenvolvidas dentro de uma estrutura funcional, é fundamental que os resultados sejam medidos e analisados.

Esses dados podem indicar que o caminho traçado pela gestão está trazendo resultados positivos, ou demonstrar que existe uma necessidade de realizar ajustes e melhorar as estratégias.

Qual é a função da gestão financeira?

A gestão financeira desempenha um papel multifacetado nas empresas. Suas principais funções visam identificar os elementos mais importantes do negócio, propondo otimizações para cada área, a partir da ótica de eficiência financeira.

Essas funções colaboram para uma tomada de decisão informada, garantindo a saúde financeira e o crescimento sustentável da organização. Porém, existem algumas funções principais que a gestão financeira traz para seu negócio. Confira:

Ajudar no planejamento e análise financeira

A gestão financeira desempenha um papel central no planejamento empresarial, analisando dados financeiros para traçar estratégias sólidas. Isso permite antecipar desafios, identificar oportunidades e tomar decisões informadas. 

O resultado é um alinhamento mais eficaz das ações com os objetivos da empresa, promovendo um crescimento sustentável e constante.

Melhorar a aplicação dos recursos financeiros

A otimização na aplicação de recursos financeiros é um aspecto crucial da gestão financeira. 

Ela garante que os investimentos sejam direcionados de forma inteligente, maximizando retornos e minimizando desperdícios. Essa eficiência impulsiona a capacidade de expansão e a adaptação às mudanças do mercado.

Controlar contas a receber e a pagar

O controle das contas a receber e a pagar é uma base sólida para a gestão financeira. Ao monitorar e gerenciar esses fluxos de forma eficiente, a empresa mantém sua liquidez, evita problemas de fluxo de caixa e fortalece seu relacionamento com parceiros comerciais.

Desenvolver análise de crédito e cobrança

Desenvolver análises de crédito e estratégias de cobrança robustas é fundamental. Isso minimiza os riscos de inadimplência, protege o capital de giro e preserva a saúde financeira da empresa. 

Uma gestão financeira sólida nessas áreas promove confiança nos clientes e solidifica a reputação da empresa no mercado.

Melhorar a administração do fluxo de caixa

A gestão financeira desempenha um papel crucial na administração do fluxo de caixa. Ela permite prever entradas e saídas de recursos, evitando surpresas e garantindo a liquidez necessária para as operações. 

Ao analisar os padrões de gastos e receitas, a gestão financeira possibilita adotar medidas para otimizar o fluxo de caixa, como negociar prazos de pagamento e antecipar recebimentos. 

Isso proporciona estabilidade financeira, capacidade de investimento e maior controle sobre o ciclo financeiro da empresa.

Como fazer gestão financeira na prática?

Fazer gestão financeira na prática envolve diversas ações fundamentais. Comece criando um plano de negócios detalhado, que analise as finanças atuais e futuras da empresa. 

Defina metas financeiras claras e alcançáveis, abrangendo áreas como faturamento, despesas e lucratividade. Acompanhe de perto os fluxos de caixa, controlando entradas e saídas de recursos. 

Além disso, utilize ferramentas de gestão e softwares para simplificar processos e obter insights valiosos. A gestão financeira eficaz requer comprometimento contínuo e aperfeiçoamento constante das práticas.

1. Crie um plano de negócios

O plano de negócios é um documento fundamental para colocar em prática as ações propostas no planejamento estratégico.

Essa ferramenta estratégica descreve detalhadamente as metas, objetivos, estratégias e projeções financeiras de uma empresa. O plano de negócios serve como guia para orientar as decisões e o crescimento da empresa.

Através dele, seu negócio pode estabelecer as prioridades para o futuro no curto  e médio prazo, além de estabelecer quais são as maiores necessidades para as empresas. 

2. Defina metas consistentes

Definir metas realistas é crucial para o sucesso de uma empresa, e a gestão financeira desempenha um papel fundamental nesse processo. 

Primeiro, é importante analisar os dados financeiros passados para compreender a situação atual da empresa. Em seguida, considerar fatores externos, como tendências do mercado e concorrência.

Usar indicadores financeiros, como margem de lucro, retorno sobre o investimento e fluxo de caixa, ajuda a estabelecer metas alinhadas com a saúde financeira. 

As metas devem ser específicas, mensuráveis, alcançáveis, relevantes e temporais. Por isso é importante usar ferramentas como a matriz SWOT, ciclo PDCA e outras soluções para compreender e projetar seu negócio.

3. Ferramentas de controle

A gestão financeira visa também controlar os processos financeiros da sua empresa. Para isso, é fundamental que sua empresa possua as ferramentas certas que tornem essa etapa de controle mais assertiva.

Em relação a controle financeiro, existem algumas soluções essenciais para seu negócio, entre elas:

Fluxo de caixa

O fluxo de caixa é a espinha dorsal da gestão financeira. Ele rastreia todas as entradas e saídas de dinheiro da empresa, oferecendo uma visão clara da saúde financeira em tempo real. 

Isso permite a identificação antecipada de possíveis problemas de liquidez, permitindo que a empresa tome medidas proativas para enfrentá-los. Além disso, o fluxo de caixa ajuda a tomar decisões embasadas sobre investimentos, expansão e despesas.

Controle de estoque

Um controle de estoque eficiente evita situações de excesso ou escassez de produtos. 

Manter estoques excessivos amarra capital que poderia ser empregado em outros investimentos, enquanto estoques insuficientes podem prejudicar as operações e a satisfação dos clientes. 

Negociação com fornecedores

A habilidade de negociar com fornecedores é crucial para reduzir custos e melhorar a margem de lucro. 

Negociar prazos de pagamento, descontos em volume e outras condições vantajosas influencia diretamente nos custos de produção. 

Ao estabelecer relacionamentos sólidos com fornecedores e buscar melhores acordos, sua empresa pode aumentar sua competitividade e eficiência financeira.

4. Adote um sistema de gestão empresarial

Para manter uma gestão financeira precisa e consistente, que abrange todas as necessidades do seu negócio e pode oferecer soluções que ampliem sua capacidade operacional, seu negócio precisa adotar um sistema de gestão.

No mercado, existem muitas ferramentas disponíveis que podem trazer essa eficiência para sua rotina financeira. Entenda mais:

Sistemas de ERP

Um Sistema de ERP, em português Sistema Integrado de Gestão Empresarial, é uma solução que centraliza várias funções e processos de uma empresa em um único sistema.

Isso inclui áreas como finanças, contabilidade, recursos humanos, compras, vendas, estoque e produção. 

O objetivo principal de um ERP é melhorar a eficiência operacional, permitindo o compartilhamento de informações em tempo real entre diferentes áreas do negócio.

O Asaas oferece o Base By Asaas, um ERP na nuvem, completo e gratuito para que o negócio possa administrar a empresa com total eficiência.

Conta digital PJ

Uma conta digital empresarial também pode ser uma importante aliada para sua gestão financeira. Através de uma conta PJ, seu negócio pode realizar transações, receber pagamentos e manter o negócio em movimento.

O Asaas é uma conta digital PJ completa e voltada para ajudar seu negócio, oferecendo soluções específicas para melhorar todas as suas operações, além de recursos para vendas e cobrança.
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