Se sua empresa mantém um relacionamento coerente com seus clientes, ela está no caminho certo para o sucesso. Porém, a verdade é que nem sempre é fácil manter esse relacionamento estável.
Afinal, muitas vezes os clientes acabam se tornando inadimplentes, não pagam parcelas e não cumprem com suas obrigações financeiras. Nesse momento, sua empresa precisa estar preparada para cobrar e recuperar os valores devidos.
Por isso, neste artigo vamos apresentar todos os detalhes, vantagens e soluções que sua empresa recebe ao adotar um software para recuperação de crédito e cobrança, além de explicar como ele pode ser utilizado no seu dia-a-dia. Continue lendo!
Qual o impacto na inadimplência para as empresas?
A inadimplência pode ter um impacto significativo nas empresas, afetando sua saúde financeira e operacional.
Além disso, a inadimplência impossibilita que sua empresa dê um passo à frente, para manter recursos e invista no seu próprio crescimento exponencial.
Entenda quais são os maiores impactos da inadimplência no seu negócio:
Fluxo de caixa desestabilizado
Clientes inadimplentes resultam em pagamentos atrasados ou não realizados, o que pode desestabilizar o fluxo de caixa da sua empresa.
Isso pode comprometer a capacidade da empresa de cumprir suas próprias obrigações financeiras, como pagar fornecedores, salários e demais despesas operacionais.
Aumento dos custos de cobrança
Para lidar com a inadimplência, as empresas muitas vezes precisam investir em esforços adicionais de cobrança, como contratar pessoal dedicado, enviar cartas ou e-mails de cobrança e até mesmo contratar serviços de cobrança terceirizados.
Isso pode resultar em custos adicionais que impactam a rentabilidade.
Redução da confiabilidade nas projeções financeiras
A inadimplência pode tornar as projeções financeiras menos confiáveis, pois é difícil prever quando e se os valores em atraso serão recuperados.
Isso pode dificultar o planejamento estratégico e a tomada de decisões financeiras a longo prazo.
Diminuição da credibilidade
Clientes que não pagam pontualmente podem prejudicar a reputação da empresa. Isso pode afetar a credibilidade da marca e a confiança de clientes e parceiros comerciais, prejudicando relacionamentos comerciais e oportunidades futuras.
Necessidade de recorrer a empréstimos
Para cobrir as lacunas deixadas pela inadimplência, as empresas podem ser forçadas a buscar empréstimos ou linhas de crédito, como a antecipação de recebíveis do Asaas, o que, por sua vez, pode gerar encargos financeiros adicionais.
Possíveis perdas de clientes
Se as práticas de cobrança não forem gerenciadas adequadamente, a inadimplência pode levar à perda de clientes. Clientes insatisfeitos com experiências de cobrança podem optar por buscar produtos ou serviços em outras empresas mais confiáveis.
Impacto nas decisões de investidores e credores
A inadimplência pode impactar a percepção de investidores e credores sobre a estabilidade financeira da empresa.
Isso pode influenciar as taxas de juros oferecidas, as condições de crédito e até mesmo o valor das ações da empresa no mercado.
Como o software de recuperação de crédito e cobrança pode ajudar no combate à inadimplência?
No dinâmico mundo das finanças empresariais, a gestão eficiente de crédito e cobrança é fundamental para manter a saúde financeira de uma empresa.
Os softwares de recuperação de crédito e cobrança, representam ferramentas tecnológicas avançadas projetadas para facilitar e aprimorar esse processo.
Esses sistemas são desenvolvidos para automatizar e otimizar tarefas relacionadas à recuperação de valores em atraso, cobranças devidas e demais atividades vinculadas à gestão de crédito.
Esses softwares não apenas simplificam as operações diárias, mas também oferecem recursos poderosos, como automação de processos, análise de dados, geração de relatórios detalhados e integração com outros sistemas empresariais.
Essa abordagem tecnológica proporciona às empresas uma vantagem significativa, permitindo-lhes gerenciar de forma eficaz o ciclo de crédito e cobrança, reduzindo a inadimplência e aumentando a eficiência operacional.
Para que serve a recuperação de crédito?
A recuperação de crédito desempenha um papel vital no seu panorama financeiro empresarial. Seu propósito principal é restaurar os valores devidos por clientes inadimplentes, trazendo esses recursos de volta para o fluxo de caixa da empresa.
Essa prática é especialmente crucial em um contexto onde a inadimplência pode afetar negativamente a saúde financeira, a liquidez e até mesmo a continuidade operacional de um negócio.
Ao investir em estratégias eficientes de recuperação de crédito, as empresas podem minimizar as perdas financeiras, manter relacionamentos comerciais saudáveis e garantir a continuidade de suas operações.
Quais as vantagens de usar um sistema de cobrança?
Empresas modernas enfrentam desafios constantes na gestão de suas finanças, especialmente no que diz respeito à cobrança eficiente de valores devidos.
A adoção de um sistema de cobrança empresarial aparece como uma solução robusta para aprimorar diversos aspectos desse processo. Confira quais as principais vantagens de utilizar um sistema de cobrança dentro da sua rotina empresarial:
Auxilia na obtenção de dados de clientes
Um sistema de cobrança eficiente não apenas rastreia valores a serem recebidos, mas também coleta e organiza dados valiosos sobre os clientes. Isso inclui histórico de pagamento, padrões de comportamento financeiro e outras informações pertinentes.
Esses dados são vitais para personalizar abordagens de cobrança, otimizando estratégias para diferentes perfis de clientes.
Reduz erros
A automação proporcionada pelos sistemas de cobrança minimiza significativamente a probabilidade de erros humanos.
Desde o cálculo preciso de valores até a emissão de documentos fiscais, a automação reduz a margem para equívocos, garantindo processos mais confiáveis e eficazes na sua empresa.
Aumenta a produtividade
Automatizando tarefas repetitivas e demoradas, os sistemas de cobrança liberam recursos humanos para se concentrarem em atividades mais estratégicas.
Isso aumenta a produtividade da sua equipe, permitindo que se concentre em aspectos mais complexos e analíticos da gestão financeira.
Melhora as margens de recuperação de valores
A eficiência na gestão de cobranças resulta em uma recuperação mais eficaz de valores em atraso.
Ao utilizar estratégias personalizadas e automatizadas, sua empresa consegue maximizar sua margem de recuperação, impactando positivamente o fluxo de caixa e a saúde financeira geral.
Garante indicadores de desempenho
Os sistemas de cobrança oferecem uma visão detalhada do desempenho das estratégias adotadas.
Métricas como taxa de recuperação, tempo médio de pagamento e outras métricas-chave são facilmente monitoradas, proporcionando insights valiosos para aprimorar continuamente suas práticas de cobrança.
Reduz a inadimplência
Ao personalizar abordagens, minimizar erros e otimizar processos, os sistemas de cobrança contribuem diretamente para a recuperação de inadimplência.
A implementação de estratégias mais eficientes, somado a um software de cobrança, resulta em maior aderência por parte dos clientes, reduzindo a probabilidade de atrasos e inadimplência.
Como usar o software para recuperação de crédito e cobrança?
Em um cenário empresarial dinâmico, o uso de software especializado para recuperação de crédito e cobrança tornou-se uma ferramenta essencial. Porém, seu uso precisa estar envolvido em estratégias práticas para aproveitar ao máximo suas soluções avançadas.
Assim, confira quais são as melhores práticas para utilizar um bom software de recuperação e cobrança dentro do seu negócio:
1. Crie rotinas de recuperação de crédito e cobrança
Estabelecer rotinas regulares para a recuperação de crédito é fundamental. Utilize o software para automatizar lembretes de pagamento, envio de notificações e até mesmo para gerar relatórios periódicos de inadimplência.
Essas rotinas ajudam a manter o processo de recuperação organizado e eficiente.
2. Mapeie o perfil dos seus clientes
O software de recuperação oferece recursos analíticos poderosos. Aproveite essas capacidades para mapear o perfil financeiro de seus clientes.
Identifique padrões de comportamento, histórico de pagamentos e outras variáveis que possam informar estratégias de abordagem personalizadas.
3. Entenda a situação do seu caixa
A integração do software com sistemas de gestão financeira permite uma visão em tempo real da situação do caixa.
Utilize essa informação para priorizar ações de recuperação em momentos estratégicos, garantindo uma gestão financeira mais ágil e precisa.
4. Tenha um protocolo de recuperação de crédito e cobrança
Estabeleça um protocolo claro para a recuperação de crédito e cobrança e incorpore-o ao software. Isso inclui etapas específicas, prazos de ação, abordagens de comunicação e estratégias de negociação.
Um protocolo bem definido proporciona consistência e eficiência ao processo. Você pode usar seu um método semelhante ao do plano de negócios para estabelecer esses critérios.
5. Estabeleça metas de redução da inadimplência
As metas são bússolas que guiam o esforço da equipe de recuperação. Utilize o software para analisar dados históricos, identificar padrões e estabelecer metas realistas de redução da inadimplência.
Essas metas não apenas fornecem direcionamento, mas também servem como indicadores de desempenho.
6. Faça a provisão dos gastos
A incerteza é um desafio inerente à recuperação de crédito. Faça uso do software para realizar projeções financeiras e provisionar os gastos relacionados à inadimplência.
Ter uma reserva para cobrir despesas associadas à recuperação permite uma abordagem mais resiliente e preparada para imprevistos.
7. Faça uma gestão de cobrança estratégica
A gestão estratégica da cobrança vai além do simples contato com devedores. Utilize o software para segmentar clientes com base em seu histórico de pagamento, comportamento financeiro e outros critérios relevantes.
Isso possibilita a aplicação de estratégias diferenciadas, como descontos para liquidação, negociações personalizadas e abordagens mais assertivas.
Qual é o melhor software para recuperação de crédito e cobrança?
Existem muitos sistemas disponíveis no mercado que podem ser utilizados para recuperação de crédito e para cobrar seus clientes de forma adequada. Porém, nem todos os sistemas irão solucionar todas as necessidades do seu negócio.
Assim, a escolha do software precisa considerar diferentes fatores, como a demanda da sua empresa, a rotina financeira do negócio, o volume de cobranças, necessidade de análise de crédito e etc.
Por isso, a melhor escolha de software para seu negócio é aquela que supre as necessidades do negócio, oferece a maior quantidade de ferramentas e possui um bom custo benefício.
Asaas: software de cobrança, gestão financeira e conta digital
Por todos esses fatores, a plataforma do Asaas é a melhor opção para seu negócio. O Asaas é uma conta digital completa e também uma plataforma de pagamentos que possui soluções integradas de cobrança, recuperação de crédito e muito mais.
Confira quais as principais ferramentas que o Asaas fornece para ajudar sua empresa a cobrar os clientes, manter as finanças em dia e evitar a inadimplência:
Sistema de notificação
O Asaas possui um sistema de notificação que consegue enviar mensagens de cobrança para seus clientes através dos principais canais de comunicação – como e-mail, SMS, mensagem de voz e até pelo Whatsapp.
Assim, a partir da análise do seu público alvo, seu negócio pode definir qual o melhor canal para alcançar os clientes e enviar mensagens pelo Asaas, com o melhor custo-benefício.
Consulta Serasa
O Asaas também pode ser um software de análise de crédito, já que possui integração com o Serasa e permite que sua gestão consulte o histórico de crédito dos clientes, antes de oferecer um pagamento a prazo.
Com a consulta Serasa, sua empresa fica mais munida de informações sobre os clientes, podendo optar ou não pela venda parcelada ou serviço de assinatura.
Negativação Serasa
Além disso, outra solução integrada é a negativação do Serasa. Com essa solução, é possível negativar o nome do cliente inadimplente, tornando o processo de cobrança mais efetivo.
Com a ameaça da negativação, os clientes tendem a quitar suas dívidas de forma mais assertiva, evitando maiores gastos para seu negócio.
Principais meios de pagamento
Faça emissão de cobrança usando o aplicativo ou sistema do Asaas. Realize cobrança parcelada, recorrente ou à vista e desfrute dos melhores meios de pagamento.
Além disso, você também pode gerar links de pagamento e aumentar as conversões nas redes sociais.
Pix
O Pix é o meio de pagamento mais popular do Brasil. Seja para vendas presenciais ou físicas, o Pix possui diversas modalidades e sua vantagem está no dinamismo e facilidade pelo qual essa solução pode ser utilizada.
Boleto bancário
O Boleto bancário é um método de pagamento muito seguro e muito prático. Facilitando o pagamento de pessoas desbancarizadas, os boletos seguem relevantes e precisam ser uma opção de método de pagamento.
Além disso, você também pode oferecer funções como o boleto parcelado – que garante mais vantagens para seu consumidor organizar a melhor maneira de realizar a compra dos seus produtos.
Cartão de crédito
O cartão de crédito seus clientes podem realizar os pagamentos com maior autonomia.
Através do cartão seu consumidor pode organizar as compras natalinas ao parcelar as compras, encaixando melhor suas demandas e necessidades.
Antecipação de recebíveis
E para vender no parcelado sem ter prejuízos, o Asaas também garante uma solução prática para seu negócio.
Através da plataforma, é possível solicitar a antecipação das parcelas de uma venda a prazo. Assim, seu negócio não fica com o fluxo de caixa prejudicado e ainda mantém a possibilidade de vendas parceladas para os clientes.
Se você quer otimizar os processos de vendas do seu negócio, mantendo um bom sistema de recuperação de crédito e cobrança como parceiro e ainda contar com muitas vantagens, abra sua conta Asaas agora mesmo!
